國(guó)際包裹寄出后，“小留學(xué)生”收到詐騙信息

專家：加強(qiáng)國(guó)際合作切斷境內(nèi)外電詐犯罪利益鏈

來(lái)自江蘇南京的王先生前不久通過(guò)順豐速遞給剛?cè)グ拇罄麃喠魧W(xué)的孩子寄出一個(gè)包裹，僅過(guò)了3天，孩子就收到一條“地址不正確，您的包裹遞送已暫停”的短信。因?yàn)榇_實(shí)沒(méi)收到包裹，孩子便不假思索點(diǎn)開(kāi)了短信上的鏈接，并留下一連串個(gè)人信息……

噩夢(mèng)隨之而來(lái)。詐騙分子對(duì)王先生的孩子進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)兩個(gè)多月的恐嚇脅迫，并唆使孩子向父母索要巨額錢款。王先生這才警覺(jué)起來(lái)，意識(shí)到孩子可能遭遇詐騙，遂向國(guó)內(nèi)警方報(bào)案。警方偵查發(fā)現(xiàn)，王先生的孩子遇到了當(dāng)下十分猖獗的“國(guó)際包裹+電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”。

在全國(guó)上下打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)深入的背景下，針對(duì)境外中國(guó)留學(xué)生尤其是“小留學(xué)生”的電詐案持續(xù)多發(fā)，已成為打擊此類犯罪的難點(diǎn)和痛點(diǎn)。此類電詐案究竟有何套路？該如何破題？《法治日?qǐng)?bào)》記者對(duì)此進(jìn)行了采訪。

詐騙窩點(diǎn)設(shè)在境外

  花樣翻新防不勝防

近日，記者采訪江蘇警方了解到兩起其偵辦的涉留學(xué)生電詐案細(xì)節(jié)。

其中一起案件中，被犯罪分子“洗腦”后的受害留學(xué)生急于擺脫“犯罪嫌疑”，又擔(dān)心被驅(qū)逐出境、跨境抓捕，被脅迫誘騙至澳大利亞塔斯馬尼亞島上的一處小屋，自拍了被“綁架”的視頻，并通過(guò)本人社交賬號(hào)將視頻發(fā)送給其父親，索要1500多萬(wàn)元的巨額“贖金”。

另一起新發(fā)案件中，受害留學(xué)生王某接到一個(gè)自稱是“澳大利亞悉尼新南威爾士州衛(wèi)生部”的電話，稱其身份信息可能被盜用，并將電話轉(zhuǎn)至虛假的“上海市公安局”。電話中，詐騙分子假扮的民警謊稱王某涉經(jīng)濟(jì)案，提供了虛假拘捕執(zhí)行文書。該留學(xué)生在對(duì)方誘騙下以“學(xué)校要資產(chǎn)證明”為由，讓家人向其轉(zhuǎn)賬180多萬(wàn)元，又通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬至詐騙分子提供的“安全賬戶”。不久后對(duì)方失聯(lián)，該留學(xué)生才知道自己被騙。

“針對(duì)中國(guó)留學(xué)生的電詐案件，技術(shù)上不斷翻新，迷惑性、隱蔽性不斷增強(qiáng)，且由于90%以上詐騙窩點(diǎn)設(shè)在境外，屬于典型的跨國(guó)有組織犯罪，也是典型的非接觸式犯罪，給偵破案件帶來(lái)了很大挑戰(zhàn)。”南京市公安局反詐支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)張蔚介紹。

張蔚說(shuō)，一些留學(xué)生脫離原有社會(huì)環(huán)境和父母保護(hù)后，對(duì)公檢法機(jī)關(guān)的辦案方式?jīng)]有任何概念，一旦被騙上當(dāng)，損失金額往往巨大。減少這類犯罪危害最迫切、最直接的方式是讓廣大留學(xué)生充分了解電詐的特點(diǎn)和危害，形成強(qiáng)烈的反電詐意識(shí)，對(duì)各類陌生電話和不明網(wǎng)絡(luò)鏈接時(shí)刻保持警惕。

層層設(shè)陷套路頗深

有人遭遇二次詐騙

記者梳理多起留學(xué)生電詐案案情特點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)該類犯罪套路主要包括四個(gè)步驟：

第一步：詐騙分子假冒“某快遞公司”“某銀行”或“大使館”等發(fā)送短信鏈接，套取留學(xué)生個(gè)人信息，再以“某某公安局”為名給留學(xué)生打電話，告知其涉嫌跨國(guó)洗錢案、國(guó)際金融詐騙案、重大經(jīng)濟(jì)犯罪案等已經(jīng)面臨刑事調(diào)查，隨時(shí)將被“驅(qū)逐出境”或者“引渡回國(guó)”。

第二步：詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)P圖方式，發(fā)送所謂的某某公安廳（公安局）的刑事犯罪立案決定書、逮捕書、拘留書或取保候?qū)彆龋l(fā)送虛假網(wǎng)絡(luò)鏈接，讓留學(xué)生“親眼目睹”自己已涉案且被警方通緝，待留學(xué)生被唬住后，再要求以刑事辦案保密為由，簽訂“保密協(xié)議”，或假借偽造的“保密法”“保密令”，要求受害者不告訴家人、老師和同學(xué)朋友，為后續(xù)精神控制和洗腦做準(zhǔn)備。

第三步：詐騙分子會(huì)要求受害者下載不明軟件，在幾周或者數(shù)月內(nèi)，讓其通過(guò)該軟件發(fā)信息、打電話和視頻等隨時(shí)報(bào)告行蹤，上傳和家長(zhǎng)的聊天記錄，并開(kāi)放攝像頭方便“調(diào)查取證”等。其間冒充專案組警察、檢察長(zhǎng)等角色，輪番對(duì)受害者進(jìn)行恐嚇、誘導(dǎo)，讓受害者對(duì)其身份深信不疑，對(duì)其提出的要求言聽(tīng)計(jì)從。

第四步：誘導(dǎo)受害者轉(zhuǎn)賬。一般會(huì)要求受害者提供資產(chǎn)資信證明、存款證明等，誘騙家長(zhǎng)將巨額資金匯到孩子名下的賬戶上，再以所謂“安全賬戶”為幌子，誘騙留學(xué)生把錢轉(zhuǎn)賬過(guò)去“自證清白”。有的甚至?xí)笫芎α魧W(xué)生以各種比較急迫的理由，如被當(dāng)?shù)貓?zhí)法機(jī)關(guān)扣留、被人綁架等向父母索要巨額資金，家長(zhǎng)苦于信息不對(duì)稱、無(wú)法及時(shí)聯(lián)系孩子掌握真實(shí)信息，不得不將錢款轉(zhuǎn)出。

“犯罪分子通過(guò)非法渠道獲取受害者個(gè)人信息，包括手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱、個(gè)人照片乃至身份證照等，在實(shí)施完詐騙后可能販賣給其他詐騙團(tuán)伙，以幫助挽損等理由實(shí)施二次詐騙。”南京市公安局反詐支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)耿明寧介紹，還有一些受害人通過(guò)在網(wǎng)上搜索“律師”“網(wǎng)警”等，希望幫助挽回?fù)p失，從而落入犯罪分子的圈套，再次遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

精準(zhǔn)宣傳反詐知識(shí)

揭露核心作案手法

中國(guó)銀行江蘇省分行營(yíng)業(yè)部跨境金融服務(wù)中心近日舉辦了一場(chǎng)線下培訓(xùn)活動(dòng)，南京反詐民警馬軒作宣講，120多位留學(xué)新生和家長(zhǎng)參與。

馬軒介紹，目前除了冒充“公檢法”對(duì)留學(xué)生實(shí)施跨國(guó)電詐案外，虛假網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物、網(wǎng)絡(luò)戀愛(ài)交友也是當(dāng)前針對(duì)學(xué)生群體多發(fā)的犯罪類型。詐騙分子常常利用所謂的“擁有特殊渠道”“享受超低價(jià)格”“低價(jià)轉(zhuǎn)讓”“海外代購(gòu)”等方式，誘騙學(xué)生群體。待受害人付款后，又會(huì)以加繳關(guān)稅、交易稅、手續(xù)費(fèi)等理由，要求其轉(zhuǎn)賬匯款。“比如誘騙留學(xué)生買低價(jià)機(jī)票的詐騙方式，就特別容易得手，迷惑性大、隱蔽性強(qiáng)。所以建議大家使用官方App等固有渠道消費(fèi)，切莫聽(tīng)信他人介紹下載使用不明軟件。”

“留學(xué)生不要將任何賬號(hào)、密碼包括驗(yàn)證碼等提供給無(wú)關(guān)第三人，詐騙分子大多使用‘改號(hào)軟件’篡改過(guò)的號(hào)碼，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話撥打給學(xué)生。”馬軒說(shuō)，“大家一定要記住，警方不會(huì)通過(guò)電話告知你犯罪，不會(huì)轉(zhuǎn)接電話，不會(huì)要求你向家人保密，不會(huì)要求你匯報(bào)每天行蹤，不會(huì)通過(guò)社交賬號(hào)發(fā)送‘通緝令’‘逮捕令’，更不會(huì)要求你去查詢來(lái)電號(hào)碼的真實(shí)性。”

記者注意到，針對(duì)留學(xué)生群體的反詐宣傳越來(lái)越精準(zhǔn)，通過(guò)推動(dòng)“以防為先”反詐宣傳，僅2023年以來(lái)南京公安機(jī)關(guān)共計(jì)向境外留學(xué)生及家長(zhǎng)發(fā)送提示短信16萬(wàn)條，揭露詐騙分子核心作案手法，還推出“十大高發(fā)類案”等專題素材庫(kù)，編寫《南京警方反詐宣傳手冊(cè)（2023高校版）》覆蓋全市51家高校，2024年以來(lái)南京留學(xué)生電詐案環(huán)比下降達(dá)72.7%。

從江蘇全省案發(fā)情況來(lái)看，目前留學(xué)生電詐案在英國(guó)、澳大利亞的占比較大，其次是日本、韓國(guó)以及美國(guó)、加拿大等國(guó)家。

電詐詐騙窩點(diǎn)則大多藏身在緬甸、柬埔寨、泰國(guó)、菲律賓等東南亞國(guó)家，目前已蔓延至歐洲、中東國(guó)家如迪拜、阿聯(lián)酋以及非洲國(guó)家，調(diào)查取證和落地抓捕都存在較大難度。

中國(guó)駐外領(lǐng)事機(jī)構(gòu)對(duì)此高度關(guān)注。4月24日，中國(guó)駐澳大利亞墨爾本總領(lǐng)事館官方微信發(fā)布了該領(lǐng)事館開(kāi)展的一場(chǎng)以反詐宣傳為主題的領(lǐng)保交流活動(dòng)，通過(guò)講解分析留學(xué)生真實(shí)電信詐騙案例，面對(duì)面宣傳防詐騙知識(shí)，200多位中國(guó)“小留學(xué)生”現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)參與。

打防并舉形成合力

源頭治理加強(qiáng)防范

記者注意到，2024年1月至4月，南京全市電詐警情數(shù)同比下降12.4%，刑事立案數(shù)同比下降24.8%，案件損失數(shù)同比下降31%。與此同時(shí)，偵破電詐案件數(shù)同比上升50.95%，抓獲境外涉詐嫌疑人數(shù)同比上升260%，被騙資金返還金額同比上升162.97%，僅今年以來(lái)就成功防止了1.5萬(wàn)名群眾上當(dāng)受騙，避免經(jīng)濟(jì)損失4000余萬(wàn)元。

據(jù)了解，留學(xué)生電詐案多發(fā)是電詐警情整體出現(xiàn)下降趨勢(shì)的背景下出現(xiàn)的新情況。

“詐騙分子是職業(yè)化的，所以警方打擊也要‘專業(yè)打職業(yè)’‘團(tuán)隊(duì)打團(tuán)伙’，合成力量作戰(zhàn)，同時(shí)要加強(qiáng)系統(tǒng)治理，注重源頭治理、源頭防范。”南京市副市長(zhǎng)、江蘇省公安廳副廳長(zhǎng)、南京市公安局局長(zhǎng)常和平接受記者采訪時(shí)說(shuō)，對(duì)于留學(xué)生這樣的特殊群體，一定要從學(xué)校、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)等入手，力爭(zhēng)讓每一個(gè)孩子、家長(zhǎng)都能熟悉掌握反詐知識(shí)，對(duì)各類詐騙保持高度警惕性，形成全社會(huì)“打防并舉”的反詐合力。

目前在反詐工作中還存在哪些薄弱環(huán)節(jié)？記者在采訪中發(fā)現(xiàn)，留學(xué)生電詐案例中，不僅有偽造國(guó)外銀行發(fā)來(lái)短信鏈接套取留學(xué)生個(gè)人信息，還有使用信用卡免密功能導(dǎo)致信息泄露被“盜刷”的，跨境留學(xué)生金融服務(wù)質(zhì)量亟待提高。

此外多起案件顯示，國(guó)際快遞“實(shí)名制面單”導(dǎo)致個(gè)人信息泄露已成為詐騙團(tuán)伙作案鏈條中的一個(gè)關(guān)鍵漏洞。南京市公安局反詐支隊(duì)表示，將加強(qiáng)郵政快遞行業(yè)的溝通協(xié)作，出臺(tái)創(chuàng)新舉措，嚴(yán)密防范、打擊快遞客戶信息泄露問(wèn)題。

“國(guó)內(nèi)快遞業(yè)務(wù)采取實(shí)名制收寄，全面實(shí)施了‘隱私面單’，即對(duì)面單上用戶關(guān)鍵個(gè)人信息進(jìn)行模糊處理，但跨境快遞基于多種原因尚未采取‘隱私面單’措施。”南京市公安局反詐支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)耿明寧建議，針對(duì)跨國(guó)快遞包裹的個(gè)人信息保護(hù)漏洞問(wèn)題，相關(guān)部門須引起高度關(guān)注。

記者注意到，詐騙分子還會(huì)對(duì)“小留學(xué)生”進(jìn)行精神控制，給其造成嚴(yán)重的心理傷害。在一起電詐案中，有“小留學(xué)生”被遠(yuǎn)程精神控制長(zhǎng)達(dá)一年多，被騙金額達(dá)200多萬(wàn)元。

“外國(guó)有‘脅迫罪’，但我國(guó)刑法目前還無(wú)此罪名。”中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院副教授李立眾分析，刑法第293條規(guī)定了尋釁滋事罪，對(duì)追逐、攔截、辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣的，按尋釁滋事罪定罪處罰，但針對(duì)特定個(gè)體進(jìn)行單純“恐嚇”，屬于刑法上的處罰漏洞，建議增設(shè)“脅迫罪”來(lái)重罰。

“司法機(jī)關(guān)對(duì)此類犯罪要加大精神損害賠償力度，并且作為量刑的加重情節(jié)進(jìn)行考慮。”李立眾建議，持續(xù)加大國(guó)際執(zhí)法司法合作的深度和廣度，破解技術(shù)取證難題，依法加大對(duì)侵犯公民個(gè)人信息、洗錢等上下游犯罪打擊力度，堅(jiān)決切斷詐騙犯罪分子境內(nèi)外利益鏈。

還有業(yè)內(nèi)人士提出，留學(xué)中介機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)履行保護(hù)學(xué)生個(gè)人信息的義務(wù)，避免學(xué)生和家長(zhǎng)的信息泄露。（記者 丁國(guó)鋒）

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