“洗錢”犯罪這個(gè)聽(tīng)起來(lái)很遙遠(yuǎn)的概念，其實(shí)就潛藏身邊。

近日，北京市西城區(qū)人民法院審理了一起團(tuán)伙作案、名為買金條實(shí)則洗錢案。3名被告人受上線指揮，用詐騙得來(lái)的錢款消費(fèi)買金條，以為可以“輕松賺大錢”，卻卷入犯罪活動(dòng)中。最終，法院判決3名被告人犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，分別判處有期徒刑一年十個(gè)月、二年、二年。

冒充“客服”誘騙

謀劃“洗錢”陷阱

2023年3月28日下午，多名受害者接到陌生來(lái)電。電話那邊以“銀行工作人員”“App客服”等身份，告知受害者他們?cè)谀称脚_(tái)或某App上辦理過(guò)借貸業(yè)務(wù)，并表示需要本人對(duì)借貸業(yè)務(wù)進(jìn)行注銷或關(guān)閉，否則會(huì)影響個(gè)人征信或產(chǎn)生額外費(fèi)用。

這些“銀行工作人員”“App客服”告知受害者，先從銀行或其他貸款平臺(tái)進(jìn)行貸款，接著以額度不夠或其他理由，要求受害者向其他人的銀行卡轉(zhuǎn)賬。在詐騙者的誘導(dǎo)下，多名受害者向陌生的銀行卡里轉(zhuǎn)賬，最高甚至超百萬(wàn)元。

而這些被騙來(lái)的錢，則立刻落入早就謀劃好的“洗錢鏈條”中。“洗錢鏈條”共涉及5人，這5人均聽(tīng)從詐騙者的指揮。詐騙者以“借用銀行卡就可以獲得報(bào)酬”“幫公司走賬買東西就能獲得好處”等理由將他們聚在一起。這5人是張某、李某、王某、趙某、孫某，他們?cè)诰W(wǎng)上認(rèn)識(shí)了詐騙者，并分別被許以2000元到5000元左右的好處費(fèi)。張某提供銀行卡，李某、孫某和王某負(fù)責(zé)用張某的銀行卡買東西等，王某將買來(lái)的東西交接給趙某。

2023年3月28日，張某將銀行卡提供給李某和孫某。當(dāng)受害者的錢轉(zhuǎn)入張某的銀行卡內(nèi)后，王某與李某一起按照“上家”的指示，購(gòu)買了價(jià)值90余萬(wàn)元的金條與黃金首飾。之后，王某與趙某在附近公園內(nèi)進(jìn)行了貨物交接。

“洗錢者”均犯掩飾、

隱瞞犯罪所得罪

公訴機(jī)關(guān)指控，被告人李某、王某、趙某伙同張某（另案處理）、孫某（另案處理）受上線指示，明知是犯罪所得，各自根據(jù)分工安排，在某公司金條柜臺(tái)內(nèi)使用90余萬(wàn)元人民幣購(gòu)買黃金，并轉(zhuǎn)移給上線指定人員。

針對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)向法院提供了相應(yīng)的證據(jù)材料。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，掩飾、隱瞞錢款性質(zhì)的行為，觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款、第二十七條、第六十七條第三款之規(guī)定，均應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任，且均系從犯。

北京市西城區(qū)人民法院經(jīng)審理查明公訴機(jī)關(guān)指控被告人李某、王某、趙某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪成立。鑒于被告人李某、王某、趙某在共同犯罪中均系聽(tīng)命于他人指揮、起次要作用的從犯，故均減輕處罰；被告人李某、王某、趙某在到案后均能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，均從輕處罰。最終判決：一、被告人李某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣2000元。二、被告人王某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣2000元。三、被告人趙某犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣2000元。

電信詐騙套路多

網(wǎng)絡(luò)匯款需謹(jǐn)慎

北京市西城區(qū)人民法院刑事審判庭法官程杰表示，這場(chǎng)詐騙活動(dòng)，在上家的精心布局下，可謂環(huán)環(huán)相扣。電信詐騙是指不法分子通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息、設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給不法分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達(dá)到欺騙的目的，如冒充公檢法及商家等。面對(duì)電信詐騙，我們不僅要提高防范意識(shí)，還要學(xué)會(huì)冷靜應(yīng)對(duì)，想盡辦法，及時(shí)止損。

一是要加強(qiáng)自我防范，提高防騙意識(shí)。不向陌生人透露賬號(hào)密碼、短信驗(yàn)證碼等，凡是在電話中索要銀行卡信息及驗(yàn)證碼，都要特別注意。例如，通知你中獎(jiǎng)，領(lǐng)獎(jiǎng)要你先交錢的；冒充工作人員說(shuō)你有網(wǎng)貸的等等，都是騙子。在和陌生人的交流中，不隨便透露個(gè)人和家庭的信息，更不要隨便填寫調(diào)查問(wèn)卷。凡是通知家屬出事，要先匯款或轉(zhuǎn)賬，都是騙子。

二是要冷靜應(yīng)對(duì)，及時(shí)止損。當(dāng)發(fā)現(xiàn)自己遭遇了電信詐騙，盡量保持冷靜，切莫慌張。首先要確定自己的損失，如錢財(cái)、物品等，可以的話，可以列出損失清單，供報(bào)案所用。確定了損失之后，要盡快報(bào)案，切不可再聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)詐騙者，防止二次受騙。有的受害者挽回?fù)p失心切，未經(jīng)報(bào)案便私下聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)詐騙者，并且輕信了其提供的退款、退物的謊言，二次受騙，使損失進(jìn)一步擴(kuò)大。報(bào)案之后，想辦法及時(shí)止損，如盡快聯(lián)系銀行或快遞公司等。

程杰法官提醒，警惕“輕松賺大錢”的信息，不要被天花亂墜的廣告迷惑，摒棄“走捷徑”心理，無(wú)論是工作還是兼職，要相信一分耕耘一分收獲。本案的被告人就是在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上看到所謂能夠“掙大錢”，心存僥幸，在明知錢款來(lái)路不明的情況下，按照指示下載軟件、實(shí)施犯罪，最終釀成大錯(cuò)。（田婧 于慧敏）

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