“產(chǎn)品長(zhǎng)期免費(fèi)使用”“投資返利，100天回本”“年收益360%”……近年來(lái)，一些不法分子打著“消費(fèi)返利”的幌子，吸引群眾參與投資，形成一種集非法集資、傳銷、詐騙等多種犯罪為一體的“復(fù)合型”騙局，給群眾造成重大經(jīng)濟(jì)損失。

2022年年底，成都市金牛區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)從群眾報(bào)案中獲悉，金牛區(qū)一家名為“成都某某科技有限公司”的企業(yè)，以“消費(fèi)返利”為由，發(fā)展會(huì)員，承諾在該公司的網(wǎng)上商城注冊(cè)會(huì)員并進(jìn)行消費(fèi)，不僅消費(fèi)金額每天返還1%，100天回本后繼續(xù)返還，年收益率高達(dá)360%，且消費(fèi)的產(chǎn)品免費(fèi)使用。

“產(chǎn)品免費(fèi)使用還能保證長(zhǎng)期收益率?有這種好事……”出于職業(yè)敏感，金牛經(jīng)偵大隊(duì)安排經(jīng)偵探組對(duì)“成都某某科技有限公司”進(jìn)行調(diào)查。民警通過(guò)暗訪調(diào)查，詢問投資人，并以派出所了解企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)狀況為由直接和該公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)者交談，多方獲取了該公司主要的經(jīng)營(yíng)方式和盈利模式。

隨著民警的調(diào)查深挖，終于探出了“成都某某科技有限公司”的葫蘆里究竟賣的是什么藥。該公司利用其制作的網(wǎng)上商城，營(yíng)造一種以銷售產(chǎn)品為主的新型消費(fèi)模式，公司股東、部分高級(jí)會(huì)員在各分公司、門店推廣該公司模式時(shí)更是直接宣傳投資返利，每天返利1%，100天回本，年收益達(dá)360%，吸引群眾注冊(cè)賬號(hào)投資商城商品。在此過(guò)程中，該公司股東利用自己控制的管理員賬號(hào)，給股東自己的會(huì)員賬號(hào)撥付大量“網(wǎng)上商城代幣”(可用于網(wǎng)上商城消費(fèi)及提取現(xiàn)金)，并將這些代幣出售給急于投資獲取消費(fèi)返利的會(huì)員。

該公司雖然名義上宣傳是以銷售產(chǎn)品的利潤(rùn)來(lái)分配返利，實(shí)際上卻是以股東掌握的管理員賬號(hào)進(jìn)行自由操作。經(jīng)營(yíng)初期，由于下單人員較少，無(wú)足額利潤(rùn)進(jìn)行返利，該公司股東就自己建立賬號(hào)，形成虛假交易訂單，造成有利潤(rùn)返還的假象，經(jīng)營(yíng)后期，參與人員較多，需要返利數(shù)額增大，該公司股東直接取消了按照銷售利潤(rùn)返還運(yùn)行系統(tǒng)的限制，直接操作每次所謂返利，由于該公司返利的也是“代幣”，只要能有新人來(lái)承接“代幣”，該公司并不需要短期內(nèi)實(shí)際兌付，所以能短暫維持該公司經(jīng)營(yíng)。

該公司設(shè)立會(huì)員等級(jí)制度，會(huì)員分為普通會(huì)員、初級(jí)代理商、中級(jí)代理商、高級(jí)代理商、董事等層級(jí)。公司經(jīng)營(yíng)初期是股東自己通過(guò)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)發(fā)展會(huì)員或者是舉辦推廣會(huì)來(lái)宣傳經(jīng)營(yíng)模式發(fā)展會(huì)員，后面就是老會(huì)員為消化自己賬號(hào)返還的“代幣”，主動(dòng)發(fā)展新會(huì)員進(jìn)入。而實(shí)際情況是，由于后續(xù)發(fā)展的新會(huì)員大多是承接老會(huì)員的“代幣”，就不會(huì)再直接將款項(xiàng)支付給公司及其股東，而公司在后期沒有多少資金進(jìn)入的情況下不僅要執(zhí)行部分商品的發(fā)貨、維持“代幣”的返還，還要兌現(xiàn)部分網(wǎng)上提現(xiàn)的申請(qǐng)，此種模式根本不具有可持續(xù)性，最終在形成大量“代幣”泡沫的情況下，該公司在2022年8月中旬停止返還“代幣”和提現(xiàn)申請(qǐng)。造成大量投資人員重大經(jīng)濟(jì)損失。

在初步掌握情況后，金牛經(jīng)偵大隊(duì)立即對(duì)該公司的資金情況、人員結(jié)構(gòu)等進(jìn)行了一一核查。該公司主要負(fù)責(zé)人及股東等人涉嫌非法集資、傳銷、詐騙等多種犯罪，是一起極為罕見的“復(fù)合型”非法集資類案件。該公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)則極其復(fù)雜，經(jīng)營(yíng)方式異?；靵y，公司銀行賬戶沒有實(shí)際收入，均通過(guò)股東私人銀行卡、微信、支付寶收取群眾投資資金，群眾絕大多數(shù)是私下進(jìn)行交易投資，資金走向復(fù)雜混亂。該公司在收到群眾投資款項(xiàng)后，部分用于公司運(yùn)營(yíng)、支付貨款和提現(xiàn)，部分被該公司股東挪用、轉(zhuǎn)移，用于購(gòu)車、購(gòu)房或消費(fèi)，達(dá)到了非法占有投資會(huì)員資金的目的。

金牛經(jīng)偵大隊(duì)認(rèn)真梳理了后臺(tái)數(shù)據(jù)及銀行、支付寶、微信交易記錄，及時(shí)開展數(shù)據(jù)分析和穿透工作，對(duì)主要犯罪嫌疑人的犯罪行為和相關(guān)證據(jù)進(jìn)行固定。目前該案多名犯罪嫌疑人被以涉嫌集資詐騙罪移送審查起訴。

辦案人員告訴記者，部分受害人是被高利高回報(bào)項(xiàng)目蒙蔽了，以至于盲目投資。但也有部分人，是明知項(xiàng)目可能存在貓膩，但抱著打個(gè)時(shí)間差，迅速賺點(diǎn)錢就先跑的想法，甚至介紹親朋好友參與其中。這種即使獲利，不法收益也不能落袋為安，最后落得個(gè)竹籃打水一場(chǎng)空。“切勿盲目相信各種投資、理財(cái)、返利、賺快錢等項(xiàng)目，小心非法集資風(fēng)險(xiǎn)。”上述辦案人員提醒。

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