大費周章跑異地取款

銀行詢問時閉口不答

電詐“工具人”是對那些幫助電詐團伙“跑分”洗錢、推廣引流等人員的統(tǒng)稱。前不久，福建福州警方擒獲了兩名“工具人”。家住福建莆田的林某，突然舍近求遠地到福州來取20萬現(xiàn)金，當(dāng)銀行工作人員詢問相關(guān)取款信息時，他一聲不吭，全由同伴來回答，這種種異常，引起了銀行工作人員的警覺。

這天上午，福建省福州市臺江區(qū)一家中國銀行的大廳來了兩名男子，這名腿腳有些不便的便是林某，旁邊這位陪同的男子是吳某，兩人一來到銀行便提出要辦理現(xiàn)金取現(xiàn)業(yè)務(wù)。

在辦理業(yè)務(wù)的時候，取款人林某一言不發(fā)，全程都是旁邊的吳某替林某回答。

從莆田大費周章地到福州大額取現(xiàn)，也不愿意透露兩人的關(guān)系，種種跡象都不得不讓銀行工作人員懷疑這筆錢的來源。工作人員立即核實資金的來源，分析賬戶的交易情況。

銀行發(fā)覺異常 緊急報警

接到銀行報警后，警方很快到達了現(xiàn)場，第一時間控制住辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的林某、吳某兩人。但面對民警的詢問，這兩人表示，他們只是正常取款。

面對民警的詢問，吳某邊回答邊掏出了手機，還打開了找“老鄉(xiāng)”借款的聊天記錄給民警看。

細節(jié)里露馬腳 聊天記錄原來是偽造截圖

這有理有據(jù)的聊天記錄，難道是林某和吳某被“誤會”了？可他們?yōu)槭裁瓷峤筮h，從莆田來福州取現(xiàn)？

民警：今天才來福州嗎？

吳某：也算是吧，反正有錢就過來玩。

民警：為什么要來這里取錢，莆田不能取嗎？

吳某：來買東西。

彩禮錢都需要找人借，還會跑這么遠的路來消費？這有反常理的回答讓民警更加疑惑。民警隨即再一次查看了聊天記錄，終于發(fā)現(xiàn)了端倪。

民警：這微信怎么這么奇怪，哦，聊天記錄是截圖的，坦白，講清楚。

謊言被拆穿 承認截圖由“上家”提供

被民警拆穿后的吳某，徹底亂了陣腳，他承認自己和林某不過是鄰居關(guān)系，這些截圖都是吳某的“上家”給吳某的，吳某回答的這些話，也都是“上家”教他的話術(shù)，而這筆錢也不是林某兒子結(jié)婚用的，而是贓款。

福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長 周錦鋒：犯罪嫌疑人吳某，今年30多歲，2021年就因涉嫌出租、出借銀行卡給他人使用，被莆田公安處以行政處罰。

以一萬元“好處費”唆使他人取出贓款

今年三月底，吳某在偶然的一次機會中得知，幫助洗錢團伙洗錢可以獲得不少的報酬，但吳某是前科人員，他擔(dān)心自己的銀行卡容易被公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)，于是便盯上了沒有收入來源的林某。

在交談中，吳某“闊綽”地給出了一萬元的“好處費”，林某便答應(yīng)幫他去取錢。但是由于林某是當(dāng)?shù)氐捅?，突然大額取現(xiàn)會迅速引起當(dāng)?shù)鼐阶⒁?，所以他們就決定遠赴福州來取現(xiàn)。

福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長 周錦鋒：兩個人先自行到了福州入住酒店，上家和他們聯(lián)系提供銀行卡，他們把銀行卡發(fā)給了“上家”，“上家”會要求他們自己向賬戶里面小額驗資，確保這張卡是能夠使用的，進行小額驗資后，“上家”發(fā)現(xiàn)被詐騙資金轉(zhuǎn)入到林某賬戶之后，就會立即通知吳某和林某，到銀行柜臺取現(xiàn)。

犯罪嫌疑人林某和吳某為了獲取高額回報，明知“上家”要使用他們提供的銀行卡進行洗錢的違法活動，還是將銀行卡提供給“上家”并幫忙取現(xiàn)，他們的行為已經(jīng)涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，目前，兩人已被公安機關(guān)采取刑事強制措施。

及時挽損 警方凍結(jié)涉案賬戶

倒查被騙人

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，吳某“上家”的這個詐騙團伙，分工明確，動作迅速。他們原本的計劃就是讓林某跟吳某在銀行門口等著，錢一到賬，第一時間到銀行取出現(xiàn)金。如果不是銀行工作人員夠警覺，這錢被取出后，立馬就會被存到另外的賬戶，想再追回就更難了。那么，這20萬究竟是誰的？他們是否發(fā)現(xiàn)自己被騙了？

03:19

在發(fā)現(xiàn)林某、吳某的犯罪事實后，為了避免受害者遭受更多損失，民警第一時間凍結(jié)了林某的賬戶。這20萬元的主人是否還在繼續(xù)被騙？此時此刻，找到那20萬元的主人是關(guān)鍵。

福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長 周錦鋒：通過國家反詐大數(shù)據(jù)平臺對該筆的資金來源進行反向梳理，經(jīng)公安機關(guān)梳理，發(fā)現(xiàn)該筆資金來自一個浙江的一家公司的對公賬戶。該賬戶長期未使用，這筆資金轉(zhuǎn)入該公司賬戶后，立即轉(zhuǎn)賬到了林某的個人賬戶里面，我們因此懷疑該公司賬戶，也可能存在洗錢的行為。

經(jīng)過對浙江這家公司對公賬戶的反向梳理，民警發(fā)現(xiàn)，這筆錢來自上海某科技電子公司。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司長期在正常經(jīng)營，并且有資金往來。于是，民警聯(lián)系上海這家科技電子公司，“探探口風(fēng)”。就在這時，上海警方傳來了一個重要信息。

福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長 周錦鋒：我們準備聯(lián)系該公司進行核查的時候，國家反詐系統(tǒng)上面顯示，上海公安因為上海這家公司被騙，對浙江的這個銀行賬戶進行緊急止付，所以我們就立即聯(lián)系了上海的警方，把相關(guān)情況通報給對方。

公司財務(wù)人員突然被拉進一個內(nèi)部工作群

下午四點多，遠在上海的祝女士，正萬分懊悔地在屬地派出所填報報警材料，同步得知了部分款項已追回的好消息。原來，祝女士是上海某科技電子公司的財務(wù)人員，案發(fā)前一天晚上十點五十二分，在加班的她，突然發(fā)現(xiàn)自己被拉入一個名為“陽沄決策”的工作群組中，群內(nèi)除了自己，剩下三人的頭像分別是她所在公司的“老板”及“部門負責(zé)人”。

祝女士的同事：頭像、名稱還有說話的方式，活躍度都是一樣，比如我們老板很少在群里面說話，這個群里面冒充我們老板的人，也不經(jīng)常說話，探討事情的話，法定代表人和助理在探討。

新工作群里領(lǐng)導(dǎo)發(fā)信息 要求匯款196萬元

看著一模一樣的頭像、昵稱，祝女士誤以為公司安排了緊急任務(wù)，便實時關(guān)注群組消息。案發(fā)當(dāng)天上午10點多，討論了一晚上工作的四人群組再次彈出消息，群組人員“張總”，要求祝女士按照群內(nèi)文件向指定賬號匯款196萬元裝修項目保證金。

祝女士的同事：我們公司要在另外的城市建立一個銷售點，所以這個地方要去租房子，裝修。

待轉(zhuǎn)款完畢 群里人員全部消失

祝女士很快便執(zhí)行了工作指令，并將截圖發(fā)至臨時群組中。此時，收到196萬元錢款的詐騙團伙迅速將這筆錢拆分轉(zhuǎn)給了多個賬戶，其中有20萬元就轉(zhuǎn)給了福建莆田林某所提供的賬戶。而還蒙在鼓里的祝女士卻渾然不覺，直到下午四點，公司領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)資金賬戶有變動，就撥打了祝女士的電話詢問情況，祝女士打開群組看見只剩下自己一人，這才驚覺被騙。

疑似入侵公司網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

獲取公司內(nèi)部信息

據(jù)了解，除了這20萬元，警方對其余170多萬元也進行了緊急止付，目前，案件還在進一步辦理中。那么，騙子們?yōu)槭裁茨苡靡荒Ｒ粯拥念^像冒充公司幾個領(lǐng)導(dǎo)，甚至還知道祝女士公司內(nèi)部信息呢？警方推斷，很可能是詐騙團伙入侵了公司網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。那么如果遇到類似的詐騙，該怎么辦才能有助于警方快速破案追回錢款？

01:28

被騙后30分鐘內(nèi)是追回錢款黃金時間

民警發(fā)現(xiàn)，被騙后半小時內(nèi)是追回錢款的“黃金30分鐘”。所以報案要講究一個字，“快”！

福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長 周錦鋒：騙子在收到被害人的轉(zhuǎn)賬之后，需要大概半個小時的時間找人進行轉(zhuǎn)賬。

民警在辦案中，發(fā)現(xiàn)很多人在遇到電信詐騙后，并沒有馬上報警。

福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長 周錦鋒：許多被害人在發(fā)現(xiàn)自己被騙后并沒有馬上報警，導(dǎo)致錯過了止付的黃金時間。一些受害者寧愿相信騙子口中多次轉(zhuǎn)賬會拿回本金的說法，導(dǎo)致自己被越騙越多。

民警提醒，在發(fā)現(xiàn)自己被騙后，要盡快撥打110報警。此外報警人還需盡快前往最近的派出所進行筆錄，以便于偵查工作的進一步開展。

福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長 周錦鋒：要積極配合民警制作筆錄，并提供給民警詳盡的信息，包括受害人的姓名以及身份證號碼，受害人被騙的資金、銀行賬戶及轉(zhuǎn)賬的準確時間，詐騙分子使用的賬號、銀行流水明細以及涉詐的網(wǎng)址和聊天記錄。

防范攻略 公司財務(wù)人員如何防范電詐

那么，公司財務(wù)人員該如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呢？

民警提醒：在辦公過程中切勿點擊、下載或轉(zhuǎn)發(fā)陌生鏈接或可疑文件，以防木馬病毒感染。下班后應(yīng)及時關(guān)閉電腦等設(shè)備，防止在無人值守時被黑客遠程操控攻擊。

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